- január 1-jén ismét módosult a pénzmosási törvény.
Bár a változások még nem pontosan tisztázottak (több ponton miniszteri rendelet fogja pontosítani az elvárásokat), a kiemelt közszereplői státusz folyamatos ellenőrzése egyértelmű új elvárásként került be a törvénybe.
(kiemelt közszereplő = politically exposed person = PEP)
A kiemelt közszereplő státusz megállapítása
A törvénymódosítás előírja a Pmt. hatálya alá tartozó szolgáltatóknak, hogy folyamatosan meg kell tudniuk állapítani, hogy ügyfelük
- kiemelt közszereplő
- kiemelt közszereplő közeli hozzátartozója
- vagy kiemelt közszereplővel közeli kapcsolatban álló személy-e
Akárcsak az ENSZ-EU szűrés, ez újabb nehezen teljesíthető feladatot jelent a kisebb szolgáltatóknak, egy újabb lista, a kiemelt közszereplői adatbázis (PEP adatbázis, PEP lista) ellenőrzését.
Kiemelt közszereplők monitorozása az identiGO-ban
Az identiGO Pmt. nyilvántartó erre a problémára is megoldást nyújt.
A napi ENSZ-EU szűrések mellett március végétől a kiemelt közszereplő státuszt is monitorozza majd a rendszerben tárolt ügyfelek vonatkozásában.
Bővebben: https://identigo.hu
Az identiGO az egyik legnagyobb nemzetközi, kiemelt közszereplők adatait tartalmazó adatbázist fogja felhasználni a monitorozáshoz.
A funkció várható elérhetősége: 2025. március 24.
Az adatbázis egyébként bárki számára ingyenesen elérhető, de folyamatos figyelése, a kézi keresés nagyon sok többlet-adminisztrációt jelent a szolgáltatóknak.
Honnan tudom, hogy az ügyfelem kiemelt közszereplő?
A kiemelt közszereplői státuszról eddig elegendő volt az ügyfélnek nyilatkoznia. Amennyiben a tényleges tulajdonos kiemelt közszereplő volt, meg kellett határozni, hogy a fentiek közül mely pont alapján minősül kiemelt közszereplőnek.
A továbbiakban már nem lesz elég a nyilatkozat, annak tartalmát ellenőrizni is kell a nyilvános adatbázisokban.
Ki számít kiemelt közszereplőnek?
A kiemelt közszereplő fogalmát a Pénzmosás elleni törvény definiálja:
az államfő, a kormányfő, a miniszter, a miniszterhelyettes, az államtitkár, Magyarországon az államfő, a miniszterelnök, a miniszter és az államtitkár
az országgyűlési képviselő vagy a hasonló jogalkotó szerv tagja, Magyarországon az országgyűlési képviselő és a nemzetiségi szószóló
a politikai párt irányító szervének tagja, Magyarországon a politikai párt vezető testületének tagja és tisztségviselője
a legfelsőbb bíróság, az alkotmánybíróság és olyan magas rangú bírói testület tagja, amelynek a döntései ellen fellebbezésnek helye nincs, Magyarországon az Alkotmánybíróság, az ítélőtábla és a Kúria tagja
a számvevőszék és a központi bank igazgatósági tagja, Magyarországon a Állami Számvevőszék elnöke és alelnöke, a Monetáris Tanács és a Pénzügyi Stabilitási Tanács tagja
a nagykövet, az ügyvivő és a fegyveres erők magas rangú tisztviselője, Magyarországon a rendvédelmi feladatokat ellátó szerv központi szervének vezetője és annak helyettese, valamint a Honvéd Vezérkar főnöke és a Honvéd Vezérkar főnökének helyettesei
többségi állami tulajdonú vállalatok igazgatási, irányító vagy felügyelő testületének tagja, Magyarországon a többségi állami tulajdonú vállalkozás ügyvezetője, irányítási vagy felügyeleti jogkörrel rendelkező vezető testületének tagja
nemzetközi szervezet vezetője, vezetőhelyettese, vezető testületének tagja vagy ezzel egyenértékű feladatot ellátó személy
Ki számít kiemelt közszereplő közeli hozzátartozójának?
Közeli hozzátartozónak számít a kiemelt közszereplő:
házastársa, élettársa;
vér szerinti, örökbefogadott, mostoha- és nevelt gyermeke, továbbá ezek házastársa vagy élettársa;
vér szerinti, örökbefogadó, mostoha- és nevelőszülője
Ki számít kiemelt közszereplővel közeli kapcsolatban álló személynek?
az a természetes személy, aki a kiemelt közszereplővel közösen ugyanazon jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet tényleges tulajdonosa, vagy vele szoros üzleti kapcsolatban áll;
bármely természetes személy, aki egyszemélyes tulajdonosa olyan jogi személynek vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezetnek, amelyet a kiemelt közszereplő javára hoztak létre.
A pénzmosási törvény 2025-ös egyéb változásairól itt olvashat:
Pénzmosási törvény 2025 - változások