Miután beszereztük az ügyfélátvilágítási adatlapokat, ellenőriznünk kell, hogy a megadott adatok megfelelnek-e a valóságnak.
Mire kell figyelni?
Az első és legfontosabb, hogy az ügyfélátvilágítási adatlapon nyilatkozott adatok megfelelnek-e a valóságnak, tehát:
- a nyilatkozattevő valóban képviseleti jogosultsággal rendelkezik?
- valóban az a tényleges tulajdonos, akit a képviselő nyilatkozott?
Az identiGO segít az adatok összevetésében a nyilvános cégadatbázis alapján – ezek az információk legtöbbször már elérhetők a rendszerben.
Hiányzó adatok pótlása
A webes felületen egyszerűen pótolhatók a hiányzó adatok. Használja az adatmásoló gombokat, hogy a kitöltés még gyorsabb legyen.
A Pmt. azonban néhány további dokumentum beszerzését is előírja.
Milyen dokumentumokat kell beszereznem az ügyféltől?
- a nyilatkozattevő személyes okmányait (sz.ig + lakcímkártya lakcímet tartalmazó oldala, vagy útlevél)
- alapító okirat / társasági szerződés / cégkivonat
- szolgáltatási szerződés (a nyújtott szolgáltatásról, pl. könyvelés)
Speciális esetek
Ha meghatalmazott jár el, nem pedig a cég képviselője, ebben az esetben két tanús meghatalmazás szükséges az ügyfélátvilágítási dokumentumok kitöltéséhez, és le kell másolni a nyilatkozattevő igazolványait.
Ha a cég tulajdonosa egy másik cég (tehát nem természetes személy), úgy nem elég a tényleges tulajdonossal kapcsolatban tett nyilatkozata, hanem azt alá is kell támasztani okiratokkal (a struktúrában szereplő cégek kivonata). Ilyen esetben érdemes egy sematikus ábrát készíteni a tulajdonosi struktúráról.
Ha a cég MAGAS kockázatú (pl. kiemelt kockázatú ország, vagy offshore cégtulajdonos miatt), úgy további két dokumentum beszerzése szükséges: vezetői jóváhagyás, illetve vagyon forrását igazoló nyilatkozat.
Dokumentár az identiGO-ban
Az identiGO-ban lehetőség van az összes dokumentum online tárolására és rendszerezésére – ez nemcsak a Pmt. megfelelés, de a napi munka szempontjából is rendkívül hasznos.
Javasoljuk, hogy használja a „Megjegyzés” mezőt a dokumentumok dátumának vagy egyéb kulcsinformációknak a rögzítésére.
A következő részben: Kockázati besorolás és TTNY ellenőrzés – hogyan történik, mikor kötelező, hogyan segít ebben az identiGO.