2025 január elsejétől a Pénzmosási törvény új kötelezettséget írt elő a szolgáltatók számára: rendelkezniük kell olyan kockázatértékelési rendszerrel, amely alapján képesek annak megállapítására, hogy az ügyfele kiemelt közszereplő-e (vagy annak közeli hozzátartozója, vele közeli kapcsolatban álló személy-e).
Ez a feladat - hasonlóan az ENSZ-EU szűrések futtatásához - kézi erővel szinte kivitelezhetetlen.
Örömmel jelentjük be, hogy az identiGO ezt a folyamatot is automatizálta - Önnek tehát nem kell sem a lista folyamatos böngészésével bajlónia, sem NAV bírságtól tartania.
Hogyan működik?
Az identiGO az egyik legnagyobb szolgáltató az adatbázisát használja a szűrések futtatására. Naponta ellenőrizzük a rendszerünkben tárolt tényleges tulajdonosok neveit, és vetjük össze a listában található adatokkal.
Ha egyezést találunk, értesítést küldünk, valamint automatikusan magas kockázatba soroljuk az ügyfelet.
A szűrés futtatásakor nem csak nevet, hanem (ha rendelkezésre áll) születési dátumot is összevetünk, ezzel csökkentve a fals találatok számát.
Találati pontosság
A kiemelt közszereplői lista jóval nagyobb terjedelmű, mint az ENSZ / EU szankciós listák, így gyakori neveknél még magyar viszonylatban is több fals találatot eredményez. Ahol tudjuk, kiszűrjük ezeket a találatokat.
A fals találatok számának csökkentése érdekében a 100% egyezést vettük alapul, a néven kívül pedig vizsgáljuk a születési dátum egyezését is.
Lássunk egy példát:
Listán szereplő név: Varga Rozália Eszter (szül.: 1977.01.01.)
Találatnak számít: Eszter Rozália Varga, Varga Eszer Rozália, HA a születési év 1977.
NEM számít találatnak: Varga Eszer, Varga Rozália, Eszter Rozália
NEM számít találatnak: Varga Eszer Rozália, HA a születési dátuma nem egyezik meg a PEP listán található születési dátummal
A nevek sorrendje tehát nem számít, viszont több utónév esetén mindegyiket szükséges rögzíteni ahhoz, hogy találatot eredményezzen.
Miért van ilyen sok egyezés?
Ennek legfőbb oka, hogy a listán nagyon sok gyakori név szerepel - magyar viszonylatban leginkább.
Az identiGO éppen ezért nem csak a nevet, hanem a születési dátumot is összeveti - egyelőre évszám szinten.
Ez az adat azonban sokszor nincs megadva - vagy a kiemelt közszereplői listán, vagy az identiGO-ban.
Mit tegyek, ha egyezést találok?
Mielőtt felkeresnék az érintett ügyfelet, mindenképpen javasoljuk az alábbi oldalon ellenőrizni a találatot:
Itt már szerepelhetnek olyan információk, amiből láthatjuk, hogy a találat nem igazi, csak véletlen névegyezés következménye.
Hogyan tudom törölni a téves találatokat?
Az ügyfél adatlapján a piros sávban az “Ellenőriztem, nem igazi találat” gombra kattintva az értesítés eltűnik, illetve kikerül a magas besorolásból.
Hogyan csökkenthetik Előfizetőink az egyezések számát?
A tényleges tulajdonos születési dátumának megadásával csökkenthetők a téves egyezések.
Hogyan tud segíteni az identiGO az egyezések számának csökkentésében?
Jelenleg csak a születési évszámokat vetjük össze, mert sok esetben csak ez szerpel a PEP listán, a pontos dátum nem. A továbbiakban azonban a pontos dátumokat fogjuk összevetni (ha rendelkezésre áll), ezt a fejlesztést a következő hetekben igyekszünk elvégezni.