A pénzmosás és terrorizmus finanszírozása elleni törvény (Pmt.) hatálya alá tartozó szolgáltatók számára az AFAD törvény biztosítja az ingyenes hozzáférést a tényleges tulajdonosi nyilvántartáshoz. Ez a hozzáférés elengedhetetlen az ügyfél-átvilágítási kötelezettségek teljesítéséhez.
Kezdetben a szolgáltatók az adatokat ePapír rendszeren keresztül kérhették le, azonban 2022 júniusa óta már egy kereshető online adatbázis is elérhető, amely jelentősen megkönnyíti az információkhoz való hozzáférést. Az adatbázis elérhető ezen a linken: https://kny.nav.gov.hu/
A keresés használatához először egy AFADREG adatlapon történő regisztráció szükséges. Ezt követően a jogosult felhasználók a KAÜ (Központi Azonosítási Ügynök) rendszerén keresztül tudnak belépni a nyilvántartásba.
A keresési lehetőségek széleskörűek – az alábbi adatok alapján indítható lekérdezés:
- Cégnév
- Adószám
- Nemzeti nyilvántartási szám
- Cégjegyzékszám
- Egyedi európai azonosító
A lekérdezéshez emellett szükség van egy úgynevezett ügyiratszámra is, amely az adathozzáférés alapját igazolja. Ez egy belső iktatószám, amely a lekérdezés indoklására szolgál. Például könyvelők vagy székhelyszolgáltatók esetében ez lehet az adott ügyféllel megkötött szerződés iktatószáma is.
Fontos tudni, hogy a bankok havonta, a hónap végén töltik fel az aktuális adatokat a nyilvántartásba. Ennek következtében előfordulhat, hogy például egy frissen tulajdonost váltott vállalkozás adatai még nem frissültek, így az UBO (Ultimate Beneficial Owner) rendszerben akár 1-2 hónapos késéssel jelennek meg a változások.