A Pmt. egyik sarokköve az ügyfelek kockázati besorolása, amelyet nemcsak a szerződéskötéskor, hanem évente, valamint minden változás után is frissíteni kell.
Lássuk ennek mikéntjét az identiGO-ban!
Kockázati besorolás és éves felülvizsgálat
A kockázati kategóriát 4 esetben szükséges megadni / felülvizsgálni:
- szerződéskötéskor besorolni
- ha Pmt. szerinti adat változik (pl. képviselő, tulajdonos személye), újra elvégezni
- ha magasabb kockázatra utaló tényt észlelünk a szolgáltatás nyújtása alatt (pl. gyanús pénzmozgások)
- évente kötelezően, a monitoring tevékenység részeként
A kockázati kategória megadása történhet:
- Ügyfél feltöltésekor
- Később, egyesével vagy tömegesen
Három kategória létezik:
- Alacsony – csak kivételes esetben (pl. többségi állami tulajdon)
- Átlagos – alapértelmezett kategória
- Magas – ha fennáll bármilyen kockázati tényező
Az identiGO automatikusan magas kockázatot állít be, ha objektív indok van (pl. offshore tulajdonos, kiemelt közszereplő).
Bővebben: Pmt. törvény - mikor MAGAS kockázatú az ügyfelem?
A rendszer a dátumot is rögzíti, és évente figyelmeztet a kötelező felülvizsgálatra.
Az ügyfél adatlapján, a jobb felső box-ban végezhető el 1 kattintással a besorolás, vagy felülvizsgálat.
Ha a kategória nem változik, elég a Szerkesztés, majd a Mentés gombra kattintanunk - a rendszer pedig rögzíti, hogy a felülvizsgálat megtörtént.
TTNY ellenőrzés
A TTNY-ből való automatikus adatlekérdezés piaci szereplők számára nem engedélyezett, de az ellenőrzés eredménye az idetiGO-ban pár kattintással rögzíthető.
Ez az adat 2024. óta kötelező eleme az ügyfélátvilágítási adatlapnak.
Lehetőség van rögzíteni:
- az eredményt (Egyező / Eltérő / Nem kell ellenőrizni - utóbbi pl. természetes személyeknél, egyéni vállalkozóknál)
- Egyező adat esetén a lekérdezés, Eltérő adat esetén a TTNYELT beküldésének dátumát
- megjegyzést (ha pl. eltérés van, itt lehet nyilvántartani, hogy mely adat mutat eltérést)
TTNYELT nyomtatvány egy kattintással
Ha a TTNY adatbázisban eltérés mutatkozik a Szolgáltatónál lenyilatkozott adatokhoz képest, a szolgáltató köteles 5 munkanapon belül bejelentést tenni a TTNYELT nyomtatványon.
Mivel a TTNY-ben rengeteg a hiba, így a szolgáltatóknak nagyon sok bejelentést kell tenniük, és bár a nyomtatvány nem hosszú, sok ügyfélnél nagyon sok idő megy el a kitöltésekre.
Az identiGO-ban tárolt adatok alapján a TTNYELT nyomtatvány pár kattintással generálható, a letöltött .xml file-t csak importálni kell az ÁNYK-ba.
Mindenképp javasoljuk elolvasni a kitöltési útmutatót, mert az ÁNYK a lakcím esetén másfajta mező-bontást használ, ezért annak tördelése kézzel lehetséges.
Változástörténet
Bármilyen adat változik a céggel kapcsolatban, azt az identiGO-ban rögzítjük.
Így egyszerűen végigkövethető a cég “története”, legyen szó a cégben történt változásokról (pl. tulajdonos változás), akár kockázati besorolásról.
A változástörtént az ügyfél adatlapján, külön fülön érhető el, és 3 típusú változást rögzítünk:
- a cégben történt változások
- a kockázati besorolás változásai
- az ENSZ-EU szankciós listák szűrésének időpontja és eredménye
